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保险产品流程图,保险产品流程图怎么画

发布时间:2024-04-02 19:04:00 工伤保险 0次 作者:徐州保险资讯网

大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于保险产品流程图的问题,于是小编就整理了1个相关介绍保险产品流程图的解答,让我们一起看看吧。

买保险的正确流程是什么?

保险历来是一个国家和地区的三大金融支柱产业之一,作为金融理财的一个很重要的工具,有着极高的专业要求。它不像我们日常生活中买衣服鞋袜一样随便。即使像买衣服鞋袜一样日常生活中看似简单的事情,也有学问在里边。有的人就比较懂行,经常被朋友拉去做参谋。买回来过一段时间不想穿了,就重新再买。但是保险合同的期限短则一年,长则几十年甚至一辈子,不是说换就换那么随意,它直接影响到家庭财富的安全和收益,甚至影响到家庭的幸福生活。所以,保险理财和其他方式理财一样,需要慎之又慎。那么如何做到正确配置保险,做好保险理财呢?

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我认为正确投保要分这四步走:

第一步,首先要找一位真正专业的保险理财顾问。买衣服鞋袜都要找懂行的参谋,何况家庭理财这么重要的事情呢。常言说,专业的事情交给专业的人做。水电活儿,要找水电工,门锁坏了,要找专门的开锁师傅,理发要去理发店,看病要去找医生。即使医生自己病了,也要去找别的医生,没听说过医生自己给自己看病的,当然除了头疼脑热之类的小病以外。所以,对于金融理财没有整体认识的人,如果需要保险理财,第一步,最佳的做法就是找一位真正专业的保险理财顾问。否则,盲人骑瞎马,原地打转,永远也达不到目的地,永远也实现不了理财的目标。

第二步,在专业保险理财顾问的指导下,明确投保人的需求。

为什么需要买保险?保险就能解决问题吗?有什么问题呢?或者有什么生活愿望和目标?这些问题通过保险能够解决吗?这些愿望和目标通过保险能够实现吗?哪些问题通过保险能够解决,哪些目标和愿望通过保险能够实现?对于大多数人来说,这些问题都难以回答清楚,只有在专业的保险顾问的指导下,深入探讨,进行需求分析,才能够明确哪些是通过保险方案能够解决的需求,同时筛选掉通过保险不能解决的需求。其他的需求就需要通过其他理财方式或者途径去解决。

一般情况下,当投保人有以下明确的需求时,才适合运用保险这种理财工具。

比如,当投保人为家庭面临的客观风险担忧时,

如何购买保险?其实我们普通人最常接触到的保险,无非一个就是保人的,另一个就是保物的!保物的呢,统称为财产险,例如房子啊,车子啊等等!那另一个就是买在人身上的,我们统称为寿险!寿险呢又分为两块,一块是保障型保险(保人),另一块是理财型保险(保钱)!那这个寿险究竟要如何来购买呢?这就要根据所处人生的不同阶段,每个家庭的不同情况来合理规划,逐步去完善,记住,保险不是一蹴而成的!具体怎么买?对于一个家庭来说,首先是:先大人后小孩,大人也就是夫妻双方,他们是一个家庭的经济支柱,他们才是孩子的保险,父母的保险!他们在家就在;其次是:先保障后理财,因为一个人无论多有本事,有两件事情是不可控制的,一是疾病,另外一个是意外,那如果我先买的是养老金,孩子的教育金婚嫁金等等,将来能不能享受到那都还不确定!!

应该这样讲购买保险是一个比较专业的工作。正确的流程是这样的:

首先根据个人的需要来确定所要购买的险种。对于我们个人来讲一班的每个人都需要给自己购买重大疾病保险和医疗保险和意外伤害保险。

在购买保险之前需要认真的阅读保险条款,特别要看清它的保险责任,而关乎到你的切身利益。以及责任免除事项,所谓责任免除就是在哪些情况下保险公司不给赔付。

如果您是购买重大疾病保险那么还需要制造的是保险费是按年交的一般的交10年或者20年,那你需要衡量一下这个保险费能不能交得起,中间不要中断中断的话你的投资会受到重大损失。

然后就是要对自己的身体有一个了解,不能够带病投保,那时候需要去保险公司如实告知,也就是说身体有什么疾病需要如实的告知,隐瞒会对将来的理赔造成麻烦。准备好上述几点就可以进行投保了。投保的时候需要准备好身份证银行卡。

直接总结一下,“天龙八步”:

第一步:问自己为什么买保险?

害怕患病,买重疾险、医疗险;害怕发生意外,就买意外险;害怕人死了,家人无法维持生活,就买寿险……

第二步:给谁买保险?

先给大人买,再跟孩子和老人买,家庭支柱才是重点保障对象,谁赚的钱最多先给谁买……

第三步:准备花多少钱买保险?

根据自己的收入、负债情况来权衡,不建议预算大于家庭年收入的10%……

第四步:身体健康状况能买什么保险?

有的保险不是有钱就可以买的,保险公司不傻,也会控制风险,不同产品对健康情况的要求不同……

第五步:买哪家公司的产品?

只选“平安”,还是老五家,还是都能接受?大公司一般价格会贵不少,新兴保险公司性价比会高不少……

第六步:找谁买保险?

找朋友亲戚,还是银行?还是自己在网上买?线下买保险一定要找专业的;线上买保险一定自己先看清楚……

第七步:需要买多少保额?

保额越高,价格也会贵不少,根据自己预算来看;一线城市建议重疾险50万、定寿100万起步;其他城市可以适量减少……

第八步:如何缴费更好?

个人建议保障型保险,缴费期越长越好,这样保障杠杆更高。当然土豪请随意……

以上就是投保“天龙八步”,你学会了吗?有疑问,欢迎给我私信:)

到此,以上就是小编对于保险产品流程图的问题就介绍到这了,希望介绍关于保险产品流程图的1点解答对大家有用。